Shopify capital: Review, Vorteile und Nachteile

Förderung und Werbung

Autorin:

Elysa

August 27, 2024

Inhaltsverzeichnis

Shopify Capital ist der Finanzierungszweig für kleine Unternehmen der beliebten E-Commerce-Plattform Shopify Inc. Inhaber von Kleinunternehmen, die den Marktplatz nutzen, kommen für einen Shopify-Kredit oder eine Vorauszahlung in Frage.

Bewerbungen erfolgen jedoch nur auf Einladung. Das bedeutet, dass das Unternehmen Ihnen eine Nachricht schickt, wenn Ihr E-Commerce-Shop oder Ihr Unternehmen für die Teilnahme in Frage kommt. Haben Sie ein Angebot erhalten? Möchten Sie mehr über Shopify-Bewertungen erfahren? Wir können Ihnen helfen, indem wir diese Fragen in diesem Leitfaden beantworten.

Zögern Sie also nicht, weiterzulesen.

Was ist shopify capital?

Shopify Capital ist eine von Shopify angebotene Dienstleistung oder Finanzierungslösung. Dieser Service bietet Kredite und Vorschüsse für Händler, die die Shopify-Plattform für ihr E-Commerce-Geschäft nutzen.

Die Kredite von Shopify Capital basieren auf den bisherigen Verkäufen des Geschäfts oder des Online-Shops. Das bedeutet, dass Händler eine Finanzierung erhalten können, ohne herkömmliche Sicherheiten wie Immobilien oder Vermögenswerte vorweisen zu müssen.

Darüber hinaus bietet Shopify Capital einen Barvorschuss an, bei dem Händler einen Pauschalbetrag erhalten. Diese Option wird von Händlern häufig genutzt, um Wachstumsprojekte zu finanzieren oder um unvorhergesehene Ausgaben zu decken.

Wie funktioniert Shopify Capital?

Die Funktionsweise von Shopify Capital ist relativ einfach. Hier sind einige Schritte, die die Funktionsweise verdeutlichen:

Darlehensbewertung: Zunächst bewertet Shopify Capital den Darlehensantrag auf der Grundlage der Verkaufsdaten und der Zahlungshistorie des Händlers.
Finanzierungsangebot: Anschließend unterbreitet Shopify Capital dem Händler, wenn er geeignet ist, ein Finanzierungsangebot in Form eines Darlehens oder eines Barvorschusses. Die angebotene Summe hängt von der Größe des Unternehmens und seiner Verkaufsgeschichte ab.
Annahme des Angebots: Wenn der Händler das Finanzierungsangebot annimmt, überweist Shopify Capital das Geld auf das Bankkonto des Händlers.
Rückzahlung: Das Darlehen oder der Liquiditätsvorschuss wird dann auf täglicher oder wöchentlicher Basis an Shopify Capital zurückgezahlt. Dies geschieht mit den im Voraus festgelegten Rückzahlungsgebühren.

Shopify Capital: Preise und Gebühren

Bevor wir über Geldvorschüsse und Händlerkredite sprechen, müssen Sie zunächst verstehen, wie die Zinssätze funktionieren. Die Marketplace-Plattform wendet nämlich keine Standardzinssätze an. Stattdessen legt sie Darlehensgebühren fest, die als Faktorzinsen bezeichnet werden.

Der Faktorzinssatz beträgt 1,1 oder 1,13. Beachten Sie, dass der Zinssatz, den Sie erhalten, von dem Betrag abhängt, den Sie geliehen haben, und von der Stärke Ihres Unternehmens. Angenommen, Sie haben 50.000 $ in Form eines Kredits aufgenommen, mit dem Sie Ihr Unternehmen vermarkten können.

Um den Betrag Ihrer Schulden zu berechnen, multiplizieren Sie den Betrag der Vorauszahlung mit dem Faktorzinssatz. Wenn Ihr Faktorzinssatz 1, 1 beträgt, lautet die Formel wie folgt: 50.000 $ x 1,1 = 55.000 $. Die Gesamtsumme wird zu Ihren festen Kreditkosten und bleibt unverändert.

Shopify-Kapitaldarlehen

Die Beträge der Geschäftskredite von Shopify Capital reichen von 200 US-Dollar bis zu 1 Million US-Dollar. Der Betrag, den erfolgreiche Unternehmen oder Online-Shops erhalten können, hängt jedoch von ihrem durchschnittlichen Umsatz und ihrem Cashflow ab. Die Laufzeit des Darlehens beträgt 12 Monate.

Das Geld wird nicht auf Ihr Verkäuferkonto eingezahlt, sondern einige Werktage nach Abschluss des Kredits auf ein Geschäftsbankkonto. Sie können das Geld verwenden, um Ihr Geschäft auszubauen oder Ihre Produkte im Internet zu verkaufen.

Andererseits stammt die Rückzahlung des Handelskredits aus zukünftigen Verkäufen. Das Unternehmen behält einen bestimmten Prozentsatz Ihrer täglichen Verkäufe mit dem sogenannten Diskontsatz ein. Tatsächlich liegt der durchschnittliche Rückzahlungssatz bei 10 %, kann aber je nach Ihrem Kreditangebot nach oben oder unten variieren.

Wenn man vom Durchschnitt ausgeht, werden 10 Prozent Ihrer täglichen Verkäufe für die Rückzahlung des Kredits verwendet. Bei Darlehen für erfolgreiche Unternehmen oder E-Commerce-Websites müssen auch die 60-Tage-Schritte eingehalten werden. Sie müssen alle 60 Tage ein Sechstel des Darlehens zurückzahlen, um sicherzustellen, dass Sie für den Zeitraum von 12 Monaten auf dem richtigen Weg sind.

Shopify Händler Cash Advance

Die Vorschüsse für den e-Händler funktionieren wie ein Geschäftskredit. Auch hier steigen die Darlehensbeträge von 200 auf 1 Million US-Dollar, und die Rückzahlung erfolgt ebenfalls aus dem Rabatt der täglichen Verkäufe.

Der Hauptunterschied zwischen den beiden Produkten ist die Frist für die Rückzahlung des Kredits. Kreditgeber müssen den Geschäftskredit innerhalb von 12 Monaten zurückzahlen, während es für Vorschüsse von Händlern keine festgelegte Grenze gibt.

Sie zahlen den Vorschuss des Geschäftsinhabers aus Ihrem Gewinn oder den täglichen Verkäufen Ihres Geschäfts zurück. An Tagen mit hohen Einnahmen zahlen Sie einen größeren Teil des Kredits zurück. An Tagen mit niedrigem Einkommen ist die Rückzahlung geringer. Wenn Ihre Einnahmen 0 $ pro Tag betragen, zahlen Sie gar nichts.

Ein geschäftliches Bankkonto anmelden

Nicht alle Zahlungsmethoden sind für Shopify Capital geeignet. Sie müssen Ihr Geschäftsbankkonto verbinden, um Geldmittel erhalten zu können. Da das Programm nur für Shopify-Unternehmen verfügbar ist, ist es wahrscheinlich, dass Ihr Konto bereits verknüpft ist. Sie werden die Gelder auf dasselbe Geschäftsbankkonto erhalten, das mit Ihrem Shopify-Unternehmen verknüpft ist.

Welche Voraussetzungen müssen erfüllt sein, um sich für Shopify Capital zu qualifizieren?

Sind Sie gerade dabei, Ihren Shop auf Shopify zu eröffnen? Möchten Sie von der Finanzierung des Marktplatzes profitieren? Bitte beachten Sie, dass Shopify Capital nicht festlegt, welche Kriterien ein Unternehmen erfüllen muss, um sich zu qualifizieren. Da es sich nur um eine Einladung handelt, wissen Sie erst, ob Sie geeignet sind, wenn Sie ein Angebot erhalten haben. Wir wissen jedoch, dass Shopify Capital keine Mindestanforderungen an die folgenden Punkte stellt:

Kreditwürdigkeit.
Gesamtbestand
Jährliches Einkommen.
Im Unternehmen verbrachte Zeit.

Die meisten Kreditgeber verwenden diese Parameter als Referenz für die Mindestqualifikationen. Dies ist eine gute Nachricht für Eigentümer, die erwägen, eine E-Commerce-Website auf der Plattform zu erstellen. Wenn Sie ein Startup, ein kleines Unternehmen mit einem niedrigen Kredit-Score oder ein Unternehmen mit geringem Einkommen haben, ist dies ebenfalls eine gute Nachricht für Sie.

Die Mindestanforderungen

Es gibt einige Mindestvoraussetzungen, die wir besprechen können. Zunächst einmal muss Ihr Unternehmen ein Shopify-Shop mit Sitz in den USA oder Kanada sein . Darüber hinaus sind Darlehen von Shopify Capital nur in einigen Staaten verfügbar. Barvorschüsse für Shopbetreiber sind in allen Staaten sowie in Kanada erhältlich. Das Unternehmen bietet außerdem Barvorschüsse für Händler in Großbritannien an.

Ihr Geschäft muss Shopify Payments oder einen anderen Drittanbieter für Zahlungen verwenden. Tatsächlich sagt Shopify dies nicht direkt, aber es wird impliziert, dass Geschäftsinhaber, die Shopify Payments verwenden, einen leichten Vorteil gegenüber dieser E-Commerce-Lösung haben.

Berechtigung für Shopify Capital

Das Unternehmen gibt an, dass E-Commerce-Websites oder Startups ein "geringes Risiko" aufweisen müssen, erklärt aber nicht, was das bedeutet. Wir können daraus schließen, dass es darum geht, in vertrauenswürdigen Branchen tätig zu sein und eine konsistente Verkaufsgeschichte für Ihren Store zu haben. Aber das Unternehmen (Shopify) veröffentlicht keine genauen Anforderungen.

Sie müssen auch ein bestimmtes Verkaufsvolumen aufrechterhalten, aber Shopify legt diesen Betrag nicht fest. Vielmehr macht Shopify Capital deutlich, dass es die Konten der Verkäufer regelmäßig überprüft, wenn Sie über die Plattform verkaufen.

Staaten, die für gewerbliche Kredite von Shopify Capital in Frage kommen

Wenn Sie einen Shop auf Shopify betreiben und einen Kredit aufnehmen möchten, um weiterhin Produkte zu verkaufen, müssen Sie zunächst prüfen, ob Ihr Bundesstaat für das Programm in Frage kommt. Daher finden Sie hier eine Liste der Staaten, die für dieses Programm in Frage kommen:

Arizona.
Idaho.
Illinois.
Indiana.
Iowa.
Kansas.
Louisiana.
Maine.
North Carolina.
South Carolina.
Utah.
Washington.
Wisconsin.
Wyoming.

Ist Shopify Capital eine gute Sache?

Bei Shopify Capital sollten Sie wissen, dass die Faktorensätze im Vergleich zu alternativen kurzfristigen Finanzmarktplätzen wettbewerbsfähig sind. Allerdings sind sie teurer als herkömmliche Banken.

Der Kompromiss für die höhere Rate ist die kurze Vorlaufzeit der Finanzierung und der vereinfachte Prozess, um die Genehmigung zu erhalten. Eine Möglichkeit, die Zinssätze zu vergleichen, ist die Umrechnung des Faktorzinssatzes in einen TAP. Fahren wir mit dem Beispiel einer Kreditaufnahme von 50.000 $ zu einem Faktorensatz von 1,1 für eine Laufzeit von 12 Monaten fort.

Auch hier lautet die Formel für den Faktorensatz: 50.000 $ x 1,1 = 55.000 $, was bedeutet, dass Sie für das Darlehen Zinsen in Höhe von 5.000 $ zahlen müssen. Dies entspricht einer durchschnittlichen monatlichen Zahlung von 4.583,33 $ über die Laufzeit von 12 Monaten. Wenn Sie dies als effektiven Jahreszins berechnen , entspricht dies 17,98 %.

{{Reach_1000_USD_01="/cms-component-links/reach-1000-per-day-or-get-redunded"}}

Bewertungen von Shopify Capital

Offensichtlich würde ein höherer Faktorensatz mehr Zinsen bedeuten, die auf das Kapital gezahlt werden müssen. Wenn Sie ein Finanzierungsangebot erhalten haben, vergewissern Sie sich, dass Sie den Faktorensatz und die Höhe der Zinsen, die Sie für das Darlehen zahlen werden, verstehen.

Der Rabattsatz von Shopify Capital bedeutet, dass Sie den Umsatzrückgang in Ihr Budget einplanen müssen. Die durchschnittliche Rate liegt bei 10%, kann aber auch höher sein. Außerdem basiert der Rabattsatz auf Ihrem Gesamtgewinn oder Ihrem Bruttoumsatz.

Wenn Ihr Unternehmen eine große Anzahl von Rückerstattungen und Rücksendungen bearbeitet, ist der tatsächliche Betrag, den Sie zahlen, viel höher als der Satz. Wenn Sie beispielsweise bei einer Rate von 10 % Online-Verkäufe im Wert von 10.000 $ getätigt haben, zahlen Sie 1.000 $, so dass Ihnen 9.000 $ an Einnahmen verbleiben.

Wenn Sie aber 2.000 $ zurückzahlen, reduziert sich Ihr tägliches Einkommen nun auf 7.000 $. Aus diesem Grund sollten Sie nach der Einrichtung eines Shops auf Shopify eine gute Strategie für die Suchmaschinenoptimierung (Seo) umsetzen, um besser im Internet verkaufen zu können.

Finanzierungsangebot von Shopify Capital

Shopify überwacht die Konten von Verkäufern und sendet eine Einladung zur Bewerbung, wenn Sie berechtigt werden. Bitte beachten Sie, dass der Erhalt eines Angebots nicht bedeutet, dass Sie zugelassen sind. Die Angebote basieren auf der Eignung für die Vorqualifikation. Sie erhalten in der Regel drei Angebote und wählen dasjenige aus, das am besten zu Ihrem Unternehmen passt.

Sobald Sie ein Angebot ausgewählt haben, wird das Underwriting-Team von Shopify Capital tätig. In dieser Phase müssen Sie möglicherweise zusätzliche Informationen bereitstellen, um Ihr Unternehmen zu überprüfen.

Das Underwriting-Team von Shopify Capital kann Probleme entdecken, die Ihr Unternehmen disqualifizieren. Wenn dies geschieht, kann das Unternehmen ein alternatives Kreditangebot unterbreiten oder erklären, dass Sie derzeit nicht förderfähig sind.

Wenn Sie genehmigt wurden und das Angebot annehmen, dauert die Auszahlung des Geldes etwa 2 bis 5 Werktage.

Wie kann ich in der Shopify-Anwendung auf Kreditangebote zugreifen?

Sobald Sie Ihre Angebote erhalten haben, schließen Sie den Bewerbungsprozess ab, indem Sie die folgenden Schritte befolgen:

Gehen Sie im Shopify-Dashboard auf Einstellungen > Kapital.
Wählen Sie"Kreditangebote anzeigen".
Vergleichen Sie die Bedingungen der drei Angebote der Kreditgeber und wählen Sie unter dem gewünschten Angebot "Anwenden".
Prüfen Sie die Bedingungen des Händlerkreditvertrags (Geldvorschuss für Händler) oder des Shopify-Kapitalvertrags (Darlehen für Unternehmen).
Nachdem Sie die Bedingungen geprüft haben, kehren Sie zum Dialogfenster "Prüfen" zurück und akzeptieren Sie die Bedingungen.
Wählen Sie dann"Bedingungen akzeptieren".

Nachdem Sie die Annahmebedingungen eingereicht haben, wird der Anmeldeprozess durchgeführt und Ihnen mitgeteilt, ob Sie genehmigt wurden. Sie können das Angebot dann annehmen.

Shopify Kapital nach der Finanzierung

Wird über Shopify Capital eine Kreditauskunft erteilt? Tatsächlich werden die Rückzahlung des kurzfristigen Geschäftsdarlehens und die Vorauszahlungen des Händlers aus den Zahlungen Ihrer täglichen Verkäufe geleistet. Außerdem ist der Zahlungsvorgang automatisch. Es gibt keine Frist für die Rückzahlung des Händlervorschusses.

Die Zahlungen schwanken mit Ihrem täglichen Einkommen, bis der gesamte Betrag zurückgezahlt ist. Die 12-monatige Laufzeit des Geschäftsdarlehens bedeutet, dass Sie möglicherweise Zahlungen auf die tägliche Rate leisten müssen, wenn Ihr Einkommen hinter den Meilensteinen zurückbleibt. Sie müssen alle 60 Tage ein Sechstel des Darlehens zahlen, um auf Kurs zu bleiben.

Kann man shopify capital vorzeitig zurückzahlen? Im vorherigen Beispiel, in dem 50.000 $ zu einem Faktor von 1,1 geliehen wurden, beträgt der fällige Gesamtbetrag 55.000 $. Das bedeutet, dass die Summe der Zahlungen für alle 60 Tage etwa 9.167 $ betragen muss.

Wenn die tägliche Rate über diese 60 Tage nicht 9.167 $ einbringt, müssen Sie zusätzliche Zahlungen leisten oder in Vorleistung gehen, um auf Kurs zu bleiben. Außerdem können Sie, sobald Sie 25 % des Darlehens zurückgezahlt haben, den Restbetrag jederzeit vollständig auszahlen.

Zahlungen über die Shopify-Anwendung tätigen

Vom Shopify-Dashboard aus:

Gehen Sie zu Einstellungen > Hauptstadt.
Wählen Sie Zahlung durchführen.
Wählen Sie Benutzerdefinierter Betrag oder Gesamter Restbetrag.
Wählen Sie Nächster Schritt, um den Zahlungsbetrag zu überprüfen.
Wenn alles in Ordnung ist, wählen Sie Zahlung durchführen.
Shopify sendet eine Bestätigung, sobald sie abgeschlossen ist.

Ist Shopify Capital eine gute Sache: Vor- und Nachteile

Sie haben gerade einen Shop auf Shopify erstellt, um im Internet zu verkaufen, und möchten das Shopify Capital-Angebot nutzen? Im Folgenden erfahren Sie, welche Vor- und Nachteile Sie erwarten können:

Vorteile

Keine Anforderungen an das Kredit-Score.
Schnelle Umsetzung der Finanzierung.
Große Kreditbeträge.
Einfache Rückzahlungsinstrumente.
Relativ günstige Preise.
Die Vorschussrückerstattungen des Händlers passen sich an Ihr Einkommen an.

Nachteile

Nur für Shopify-Nutzer verfügbar.
Bewerbungsverfahren nur auf Einladung.
Nicht offengelegte Förderkriterien.
Häufige Erstattungen.

Schlussfolgerung

Shopify Capital ist das Beste für Shopify E-Commerce-Unternehmen, die eine schnelle Finanzierung benötigen, um ihr Geschäft auszubauen. Allerdings sind Darlehen aus dem Shopify Capital-Programm und Vorschüsse von Händlern nur auf Einladung erhältlich. Daher besteht die Hauptsorge darin, ob sich die Finanzierungskosten für Ihr Geschäft lohnen. Wenn Sie Shopify nutzen und keine Einladung zur Bewerbung erhalten haben, müssen Sie Ihr Geschäft möglicherweise weiter ausbauen, bevor Sie ein Angebot erhalten.

Häufig gestellte Fragen

Wird über Shopify Capital eine Kreditauskunft erteilt?

Ja, Shopify Capital führt bei Finanzierungsantragstellern eine Kreditprüfung durch, um deren Berechtigung zu beurteilen und die Bedingungen für den Kredit oder den Barvorschuss festzulegen. Dies kann eine Überprüfung des persönlichen und geschäftlichen Kredit-Scores des Antragstellers sowie anderer finanzieller und geschäftlicher Kriterien wie z.B. Verkaufs- und Zahlungshistorie beinhalten.

Wie hoch ist das Kapital von Shopify?

Shopify ist ein öffentliches Unternehmen, das an der Börse notiert ist. Im Jahr 2024 beläuft sich seine Marktkapitalisierung auf mehrere Milliarden US-Dollar. Das Kapital schwankt je nach Leistung des Unternehmens und der Finanzmärkte.

Wie hoch ist die Provision von Shopify?

Shopify erhebt eine Provision auf alle Verkäufe, die über seine Plattform getätigt werden. Der Prozentsatz variiert je nach dem gewählten Plan: Basic Shopify (2,9% + 0,30 $ pro Transaktion), Shopify (2,6% + 0,30 $ pro Transaktion), und Advanced Shopify (2,4% + 0,30 $ pro Transaktion). Für die Nutzung externer Zahlungsgateways können zusätzliche Gebühren anfallen.

Wie zahlt Shopify?

Shopify bezahlt Händler über Shopify Payments, einen integrierten Dienst, der das Geld direkt auf ihr Bankkonto überweist. Die Zahlungsdauer hängt vom Land und der verwendeten Zahlungsmethode ab und beträgt in der Regel zwischen 1 und 3 Werktagen.